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财务公司成功办理首笔贴现业务
发布时间:2017-07-25
 

本报厦门讯(通讯员 林家昌)7月14日,财务公司成功为兆翔科技办理了首笔银行承兑汇票贴现,实现了又一个从零到一的突破,此举丰富了财务公司的产品线,方便集团成员企业选择适用的金融工具提升应收账款管理水平,从而提高资金效率和效益。

客户价值:更好的管理应收帐款

票据贴现是成员单位把持有的银行承兑汇票或商业承兑汇票背书给财务公司,取得现汇,但需要支付自贴现之日到票据到期日的利息,利率根据不同的出票行或出票人有所差别。

票据记载有明确的到期日,尤其是银行承兑汇票,刚性兑付,正常情况下,到期日银行无条件付款,有利于缓释客户信用风险,规范销售资金回笼,以利于更好的管理应收账款,统筹资金规划。

《企业会计制度》规定计提坏账准备金的范围包括应收账款和其他应收款,而应收票据原则上不再作为扣除坏账准备的基数。使用票据结算可以降低坏账计提准备金,优化财务报表。

作为一种主要的结算和融资工具,票据已经越来越普及。成员单位收到票据以后,可作为低成本融资工具随时变现。也可作为结算工具直接背书给上游,与现汇结算一样,不增加任何财务费用和额外资金占用。

业务优势:更低的贴现利率

在新业务开办初期,财务公司对于中农工建交等国有大行和全国股份制商业银行如招行,中信等实行优惠的贴现利率。兆翔科技本笔贴现出票行浙商银行为全国股份制商业银行,贴现利率仅为3.5%,较人民银行同期同档基准贷款利率下浮近20%,低于集团战略合作行及市场贴现利率,也大大低于兆翔科技在财务公司的贷款利率,极大的降低了集团成员企业的融资成本。

需要说明的是,目前财务公司电子银行汇票系统已开通,预计在一个月后开通电票贴现功能,届时将更方便集团成员企业办理贴现业务。

首笔贴现的成功办理,不仅是财务公司满足集团成员企业金融需求的新努力,也是财务公司探索降低融资成本的另一种尝试。未来集团财务公司将根据集团成员单位的需要,不断丰富金融产品,提供更多选择,为集团快速发展提供更为优质的金融服务。



 
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